Formation sur la lutte contre le blanchiment des capitaux et les pratiques frauduleuses

La Banque Centrale du Congo (BCC) fait face au défi de se conformer à la réglementation internationale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et la lutte contre le financement du terrorisme. La BCC entend relever le niveau de ses pratiques et renforcer ses équipes afin que la Banque joue pleinement son rôle de supervision du secteur financier, diminuer les risques et améliorer la crédibilité de la RDC auprès des institutions internationales.

Deux formations de 4 semaines chaque (divisées en 2×2 semaines) sont organisées. La 1ère s’adresse à 26 superviseurs du service de la fraude qui doit démontrer au GAFI en mai 2025 qu’elle saura gérer les risques bancaires dans le blanchiment des capitaux. La 2em session forme 14 agents débutants.

Permettre aux Superviseurs de la BCC de maîtriser les connaissances approfondies sur les normes internationales LBCFT afin d’être en mesure de :

• Pouvoir détecter les opérations inhabituelles
• Assurer un contrôle LBCFT

• Cette formation m’a été très utile. J’ai pu mieux comprendre comment identifier, évaluer et gérer les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme dans mon travail quotidien. J’ai surtout retenu l’importance de l’approche basée sur les risques, qui permet de classer les clients selon leur niveau de risque et d’adapter nos contrôles en conséquence. Par exemple, je pourrai désormais renforcer la vigilance sur les clients à haut risque comme les PPE ou ceux utilisant beaucoup de cash. J’ai aussi découvert des outils pratiques, comme la grille d’évaluation des vulnérabilités, les checklists de conformité, ou encore des modèles de rapport que je pourrai adapter à mon institution. Cela m’aidera à mieux suivre les opérations suspectes et à rédiger des rapports plus clairs et structurés.

• J’ai beaucoup apprécié la prestation d’Adiba JAWAD. Elle maîtrise parfaitement son sujet et sait expliquer les choses de manière simple et concrète même quand les notions sont techniques. Elle a su garder notre attention du début à la fin, en donnant des exemples clairs et en répondant à toutes les questions avec précision. J’ai aussi apprécié son approche pratique et directe qui colle bien à nos réalités de terrain. Franchement, c’est une formatrice compétente, professionnelle et agréable à suivre.

• La méthodologie utilisée par le formateur a suscité un grand intérêt et rendu la séance vivante. Nous ne nous sommes pas ennuyés; et les explications étaient très claires. Les échanges et débats avec des cas pratiques ont permis de mieux comprendre.