Formation à la lutte contre le blanchiment des capitaux

La Banque Centrale du Congo (BCC) a fait appel à SETYM International pour renforcer les compétences de ses équipes en lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et les pratiques frauduleuses.

Ce programme organisé à Kinshasa visait à améliorer les pratiques de la BCC afin qu’elle exerce pleinement son rôle de supervision du secteur financier, réduise les risques et renforce la crédibilité de la République démocratique du Congo auprès des institutions internationales.

Deux parcours ont été proposés à 40 collaborateurs : le premier à 26 superviseurs du service de la fraude, et le second à 14 agents débutants. Le mandat s’est déroulé du 9 décembre 2024 au 20 juin 2025 et a été animé par Adiba Jawad, consultante.

La formation a abordé le contexte et les recommandations du Groupe d’action financière (GAFI), les normes internationales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBCFT), ainsi que leur application aux activités de la BCC.

Les acquis ont été consolidés par des exercices pratiques de conception d’un dispositif LBCFT et l’élaboration d’une ébauche de guide pratique. Le parcours des débutants a également couvert le contexte mondial de la LBCFT, son historique, ses notions clés et ses acteurs.

• Maîtriser les normes internationales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBCFT).
• Détecter les opérations inhabituelles.
• Assurer un contrôle LBCFT.

• Cette formation m’a été très utile. J’ai pu mieux comprendre comment identifier, évaluer et gérer les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme dans mon travail quotidien. J’ai surtout retenu l’importance de l’approche basée sur les risques, qui permet de classer les clients selon leur niveau de risque et d’adapter nos contrôles en conséquence. Par exemple, je pourrai désormais renforcer la vigilance sur les clients à haut risque comme les PPE ou ceux utilisant beaucoup de cash. J’ai aussi découvert des outils pratiques, comme la grille d’évaluation des vulnérabilités, les checklists de conformité, ou encore des modèles de rapport que je pourrai adapter à mon institution. Cela m’aidera à mieux suivre les opérations suspectes et à rédiger des rapports plus clairs et structurés.
• J’ai beaucoup apprécié la prestation d’Adiba JAWAD. Elle maîtrise parfaitement son sujet et sait expliquer les choses de manière simple et concrète même quand les notions sont techniques. Elle a su garder notre attention du début à la fin, en donnant des exemples clairs et en répondant à toutes les questions avec précision. J’ai aussi apprécié son approche pratique et directe qui colle bien à nos réalités de terrain. Franchement, c’est une formatrice compétente, professionnelle et agréable à suivre.
• La méthodologie utilisée par le formateur a suscité un grand intérêt et rendu la séance vivante. Nous ne nous sommes pas ennuyés; et les explications étaient très claires. Les échanges et débats avec des cas pratiques ont permis de mieux comprendre.